La Condusef alertó sobre varias instituciones financieras que operan en el país sin autorización de las autoridades y que captan depósitos del público, por lo que este dinero podría estar en riesgo. Se trata de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) no reguladas: InverBan, SA de CV; Sarofin, SA de CV; Impulsa Zión, SA de CV, además de Sues Consultores y Asociados, SC, y Capital Institute, SC DE RL (Capitalbank). Dichos intermediarios utilizan diferentes esquemas de captación irregular de ahorro o inversión como la referenciación, mediante la cual refieren a sus clientes a otras instituciones para que inviertan sus recursos en productos que no tienen autorización para ofrecer. Operan también bajo el esquema de simulación, mediante el cual la captación de recursos se disfraza como inversiones o bajo el pretexto de convertirse en socio de una empresa.