La existencia de miles de entidades financieras no bancarias, de las cuales gran parte se encuentra sin regulación ni supervisión, hace factible ilícitos como el lavado de dinero, consideró la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE). En el caso de las sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes), de 3 mil 676 detectadas, sólo 2 mil 755 se encuentran en el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. Destacó que el riesgo está en que un número tan grande de entidades de crédito es inmanejable, y eso fue provocado por la desregulación administrativa, especialmente en el sector de las sofomes/sofoles, pues permite que cualquier persona con 50 mil pesos forme una de estas sociedades. Consideró que el verdadero problema no son las regulaciones o la normatividad en el caso de prevención de lavado de dinero, sino la disposición de cumplirlas y, más aún, entenderlas.